需要注意这些受西班牙税务局监控的几项银行业务操作！
更新时间：2021-07-26 17:47:07
企业家及公司现金支付的最高限额从2,500欧元降至1,000欧元
国会财政委员会近期批准了新的反税务欺诈法，其中一条包括，当交易双方中有一方是企业家或公司，因其作为商业性质的交易，现金的使用将被限制在1,000欧元以内。值得注意的是，这一法规并不影响个人非商业性质交易的金额限制，最高为2,500欧元。
在某一些特定的情况下，西班牙税务局可以介入调查个人以及企业的收入和储蓄来源，以防止出现存在任何的欺诈或者避税行为。大多数调查的核心集中在银行流水账以及现金流动去向。 具体来说，税务局会特别留意任何涉及使用500欧元纸币的提款或存款， 以及个人和企业账户中任何超过3,000欧元的存款。如果出现上述情况，银行本身便会依据打击税收欺诈法律法规，主动负责报告这些资金流动详细给税务局，以防范税务欺诈和洗钱行为。当银行怀疑这些资金来源的时候，所有的流水记录可能会被登记并且对其来源展开一系列的调查。 如何申报某些特定收入 如果税务局对企业或个人账户的某个特定流水开展了调查，受调查方的首要任务是证明其资金的来源是合法的。最简单和普遍的方法就是通过个人或者企业进行纳税申报，根据工作收入、经济投资收入、动产或房地产资本投资收入对资金收入进行划分归类...... 但是，当资金用于购买资产或存入先前未申报的账户时，在种情况下，尽管它们也可以通过纳税申报为未知收入项，但绝大可能性不足以避免财政局因未按时申报这一数额收入而被罚款。 政府提升对使用现金的监管力度 根据2021年颁布的税收和海关控制总体计划，监控现金使用将是财务局打击税收欺诈和洗钱活动的战场之一。该计划集中调查并监视对现金使用量及频率高的行业及个人，政府的意图非常明确：大幅度降低现金使用的流动性以及其透明性和不可追溯性，达到预防不良行业和个人使用现金进行逃税漏税，洗钱的行为。 西班牙财政部监控几项银行业务操作 现金存款超过3,000欧元 无论存款是在银行柜台进行还是在自动取款机上，如果没有合理的原因解释资金来源， 都将被认为是洗钱的行为。当然，银行转帐并不在这项定义当中，因为从严格意义上讲，它们不被视为收入，而是一个平行资产转移，通俗意思就是把一个户口的资金平行转移到另一个账户上。此外，定期进行的货币资金捐赠活动也可能引起财政局的高度注意，如此一来，如果财政局发现存在不合理的存款，会对您展开调查，以致最终将会收到一定数额的罚款以及支付相应的所得税税收。 使用500欧元钞票进行支付 尽管自2019年1月以来，欧洲中央银行 (ECB) 已经停止了印制500欧元纸币，但它在当前仍然可以流通并且是一种有效合法的支付方式，可以使用500欧元纸币来进行购买和支付，但这些操作将会引起财政局的监管，以此来验证其合法性。 高频率存款 当银行得知用户有非常高频率的储蓄活动，无论它们是否超过3,000欧元也将会被记录并且上报给财政局。例如，如果每周二向个人的账户存入现金1,000欧元。因此，在可能的情况下尽量使用银行转帐服务。 超过6000欧元的贷款 财政部还将监控超过10,000欧元的业务 (转让、购买股票等等) 以及超过6,000欧元的贷款和信贷。因为这些数据提供了关于纳税人的资金流动的详情信息，以验证它们是否准确反映在他们的财政账户中。